AML-beleid

Doel van het beleid

Smash voorkomt witwassen en terrorismefinanciering via risicogebaseerde controles op accounts en betalingen. Softon Ltd als operator volgt de eisen die horen bij de Malta Gaming Authority-licentie, inclusief registratie van verdachte patronen en samenwerking met bevoegde autoriteiten wanneer de wet dat verlangt.

Monitoring van transacties

Stortingen vanaf €20, opnames en snelle stort-opname-cycli worden geautomatiseerd en handmatig beoordeeld. Signalen zijn onder meer inconsistente namen op betaalmiddelen, onverklaarde pieken in volume, gebruik van meerdere wallets of weigering om bron van middelen aan te tonen. Bij een flag kan het saldo tijdelijk worden bevroren tot documenten zijn goedgekeurd.

Risicocategorieën en escalatie

Accounts krijgen een risicoprofiel op basis van jurisdictie, speelgedrag en betaalgeschiedenis. Hogere risico’s vragen enhanced due diligence: extra ID, bankafschriften of herkomstverklaringen. Compliance kan opnames weigeren of het account sluiten wanneer risico’s niet worden weggenomen. Interne training van support- en finance-teams is verplicht.

Bewaarplicht en geheimhouding

AML-dossiers worden bewaard volgens de wettelijke retentieperiodes, ook na accountsluiting. Informatie wordt niet gedeeld met derden behalve processors, betaalpartners en autoriteiten binnen het wettelijke kader. Spelers worden niet gewaarschuwd wanneer een melding aan opsporingsdiensten verplicht is (tipping-off verbod).

Veelgestelde AML-vragen

Waarom moet ik de bron van middelen aantonen?

Bij hogere volumes of afwijkende patronen eist de licentie inzicht in herkomst. Lever loonstroken, bankafschriften of vergelijkbare bewijzen aan via het beveiligde uploadkanaal.

Hoe lang duurt een AML-hold?

Eenvoudige checks duren 1–3 werkdagen na complete documenten. Complexe dossiers kunnen langer lopen totdat compliance akkoord geeft.

Mag ik namens iemand anders storten?

Nee. Derdenbetalingen zijn verboden en leiden tot terugboeking of accountblokkade.

Heeft dit invloed op mijn welkomstbonus?

Een openstaande AML-check pauzeert opnames, ook als wager x20 al is gehaald. Speelrechten tijdens onderzoek volgen de instructies van compliance.